Hinihigpitan ng Espanya ang mga pagsusuri sa pagbabayad sa online na pagsusugal habang bumubuo ng isang karaniwang sistema upang matukoy ang mga potensyal na mapaminsalang pag-uugali sa pagsusugal. Inaatasan ng Royal Decree 813/2026 ang mga operator na beripikahin ang pagmamay-ari ng pagbabayad, habang muling binuksan ng Directorate General for Gambling Regulation (DGOJ) ang konsultasyon sa buwanang pagtatasa ng panganib ng manlalaro.

Ang mga hakbang ay nakakaapekto sa mga pag-withdraw at sa pagtrato sa mga kostumer na inuri bilang mga potensyal na nasa panganib.

Maaaring Maantala ng Pag-verify ng Pagbabayad ang mga Panalo

Ina-update ng Royal Decree 813/2026 ang balangkas ng Espanya laban sa money laundering sa ilalim ng Batas 10/2010. Inilathala sa Official State Gazette noong Oktubre 10, at magkakabisa sa Oktubre 28, 2026.

Sa ilalim ng Artikulo 21, dapat tiyakin ng mga operator na ang mga paraan ng pagdeposito at pagwi-withdraw ay pagmamay-ari ng rehistradong may-ari ng account. Nakasaad sa regulasyon na "ang pagmamay-ari ng pagbabayad ay dapat tumugma sa account sa pagsusugal. Dapat beripikahin ng mga operator na ang mga paraan ng pagbabayad na ginagamit para sa mga deposito at pagwi-withdraw ay pagmamay-ari ng rehistradong may-ari ng account."

Ang mga kasalukuyang customer ay may anim na buwan para makumpleto ang beripikasyon. Maaari silang magpatuloy sa pagdeposito at pagsusugal sa panahong ito ngunit hindi maaaring mag-withdraw ng mga panalo hanggang sa matugunan ang mga tseke ng pagmamay-ari. Nakasaad sa transisyonal na probisyon na ang mga apektadong manlalaro ay "hindi maaaring mag-withdraw ng mga panalong nakuha nila".

Dapat wakasan ng mga operator ang mga kontrata sa mga customer na nananatiling hindi na-verify pagkatapos ng deadline, ipaalam sa DGOJ at ibalik ang mga natitirang balanse, kabilang ang mga ipinagkait na panalo, na napapailalim sa mga obligasyon laban sa money laundering.

Pinalalakas din ng atas ang mga pamantayan sa remote identification at kinikilala ang pambansang dokumento ng pagkakakilanlan ng Espanya sa pisikal at digital na mga format. Ang mga kinakailangan sa elektronikong pagkakakilanlan at pagpapanatili ng impormasyon ay ilalapat pagkatapos ng 18-buwang panahon ng adaptasyon.

Magiging Standardized ang mga Buwanang Pagtatasa ng Panganib

Binuksan muli ng DGOJ ang konsultasyon sa isang panukala na nag-aatas sa mga operator ng online gambling na may lisensya mula sa estado na magsagawa ng parehong automated risk test buwan-buwan. Ang konsultasyon ay tatagal mula Oktubre 14 hanggang 22, 2026, kasunod ng mga rebisyon na dulot ng ulat ng Spanish Data Protection Agency na inilabas noong Hunyo 15.

Susuriin ng mga operator ang nakaraang 183 araw ng aktibidad sa unang pitong araw ng kalendaryo ng bawat buwan. Matapos ibukod ang mga paminsan-minsang manlalaro, maglalapat sila ng mga paunang limitasyon batay sa aktibidad, netong kita o pagkalugi, mga taya at deposito. Pagkatapos ay susuriin ng isang modelo ng machine learning ang mga natitirang account gamit ang 48 na baryabol, kabilang ang mga pag-withdraw, tagal ng sesyon, mga pagpipilian sa produkto at mga kategorya ng pagbabayad.

Gumagamit ang modelo ng data ng account na hawak ng operator, hindi kasama ang social media, history ng pag-browse, geolocation, mga panlabas na talaan sa pananalapi, at data ng kalusugan. Ang klasipikasyon ay kumakatawan sa isang kategoryang pang-regulasyon , hindi isang klinikal na diagnosis.

Ang mga Naka-flag na Manlalaro ay Nahaharap sa mga Restriksyon

Kailangang ipaliwanag ng mga operator ang mga klasipikasyon at ang mga pangunahing salik na nag-aambag sa kanila sa simpleng wika. Ang mga manlalaro ay may 72 oras para tumugon ; kung hindi, ang kanilang mga account ay masususpinde hangga't hindi sila sumusunod.

Sa loob ng hindi bababa sa anim na buwan, mawawalan ng access ang mga na-flag na customer sa mga promosyon, serbisyo ng VIP, at mga email sa marketing. Kakailanganin din nila ang mga paraan ng pagbabayad na nakarehistro sa sarili nilang pangalan, at ipagbabawal ang mga credit card.

Maaaring humiling ang mga manlalaro ng pagsusuri ng operator bago magpadala ng mga reklamo sa DGOJ. Mananatiling aktibo ang mga paghihigpit sa parehong yugto.

Ang unang yugto ng konsultasyon ay nakaakit ng 18 na pagsusumite . Kinuwestiyon ng mga kalahok sa industriya ang mga gastos sa implementasyon, katumpakan ng modelo, at independiyenteng pag-awdit. Tinatantya ng DGOJ ang implementasyon sa €130,000 bawat operator, o humigit-kumulang €7.4 milyon sa 57 lisensyadong operator.

Ang iminungkahing resolusyon ay magkakabisa dalawang buwan pagkatapos mailathala sa opisyal na pahayagan. Ang beripikasyon ng pagbabayad at ang modelo ng panganib ay mananatiling hiwalay na proseso ng regulasyon.